どーも、倹約夫です。
2023年4月末時点の資産運用の成績を公開します。
資産運用成績
・評価額 5,479万円
・損益 +2,160万円
・利回り 165.1%
運用成績と現状の考察、今後の方針については順番に紹介していきます。
運用成績(全体)
目標資産 5,000万円
単位:万円
評価額 | 取得額 (元金) | 損益 | 利回り | |
---|---|---|---|---|
株式 | 5,393 | 5,539 | -147 | 97.4% |
投資信託 | 0 | 0 | ±0 | 100.0% |
預り金 | 86 | 86 | ±0 | 100.0% |
合計 | 5,479 | 3,319 | +2,160 | 165.1% |
評価額は5,479万円で、前月の5,256万円から223万円のアップでした。
2023年3月に目標の5,000万円を達成し、4カ月連続で5,000万円以上をキープ出来ています。
また、そこから資産も大きく増やせてきているので安心感があります。
次の目標にしていた、「子供の証券口座(長女口座217万円+長男口座115万円=合計332万円)を含めずに、資産5,000万円を達成」ですが、無事に達成することが出来ました。
1ヵ月での目標達成はありがたいですね。
子供の証券口座は教育資金(主に大学費用)として考えているので、親の証券口座だけで生活資金を賄っていけると思うと気持ちに余裕が出てきます。
最終的には、親の証券口座だけで資産1億円を達成したいです。
そのために次の目標は、親の証券口座だけで資産6,000万円達成を目指します。
親の証券口座だけで資産5,000万円を達成!!
運用成績(個人別)
単位:万円
家族口座
評価額 | 取得額 | 損益 | 利回り | |
---|---|---|---|---|
積水ハウス | 899 | 924 | -25 | 97.3% |
預り金 | 17 | 17 | ±0 | 100.0% |
合計 | 916 | 725 | +191 | 126.3% |
自分口座
評価額 | 取得額 | 損益 | 利回り | |
---|---|---|---|---|
積水ハウス | 3,867 | 3,977 | -110 | 97.2% |
預り金 | 17 | 17 | ±0 | 100.0% |
合計 | 3,884 | 2,060 | +1,824 | 188.6% |
妻口座
評価額 | 取得額 | 損益 | 利回り | |
---|---|---|---|---|
積水ハウス | 327 | 334 | -7 | 97.9% |
預り金 | 20 | 20 | ±0 | 100.0% |
合計 | 347 | 275 | +72 | 126.2% |
長女口座
評価額 | 取得額 | 損益 | 利回り | |
---|---|---|---|---|
積水ハウス | 191 | 193 | -2 | 98.7% |
預り金 | 26 | 26 | ±0 | 100.0% |
合計 | 217 | 161 | +57 | 135.2% |
長男口座
評価額 | 取得額 | 損益 | 利回り | |
---|---|---|---|---|
積水ハウス | 109 | 111 | -2 | 98.4% |
預り金 | 7 | 7 | ±0 | 100.0% |
合計 | 115 | 98 | +17 | 117.7% |
現在、積水ハウス株がマイナスになってるが、各口座で順調に資産が増えている!
振り返りと今後の方針
🔳5月の確定利益
銘柄 | 金額 |
---|---|
積水ハウス | +1,700,991円 |
大和ハウス | +975,376円 |
マツキヨココカラ | +995,576円 |
三井物産 | +82,111円 |
タマホーム | +2,362,194円 |
合計 | +6,116,248円 |
🔳2023年通期の確定利益
利益確定目標 | 423万円 (年利10%) |
利益確定実績 (売買益) (配当益) | 1,058万円 (1,058万円) (0円) |
目標残 | +635万円 |
目標比 | 250.1% |
5月は3月期決算の企業が決算発表をおこなったので、決算を見越した売買で大きな利益を上げることが出来ました。
ちなみに、5月単月での確定利益は+6,116,248円でした。
ちょっと出来過ぎ感があって、自分でも驚いている次第です・・・(笑)
これで年間の確定利益が+1,058万円となり、1,000万円の大台を超えることが出来ました。
年収1,000万円というと、会社員の収入よりもはるかに高いので達成感が半端ないですね!!
ただ個別株はたまたま要素が強いので、再現性は高くないですが・・・やっぱりうれしい(笑)
毎年確定利益1,000万円!!
は憧れるけど、ちょっと難しいかな・・・
以下は、現在も保有している銘柄で、現状の振り返りと今後の方針を書いておきます。
積水ハウス株
積水ハウスは業績・株価ともに堅調なので、2023年1月期本決算発表前(3月9日)に購入しました。
NISA枠で買っているものは残しつつ、5月12日時点でいったん特定口座の株は全売却をしました。
しかし再び株価が下がってきたので、再び購入し直すことにしました。
不思議なもので、一度利益を出せた銘柄は安心感ありますよね!?(笑)
決算発表時に出ていた中期経営計画の内容も良く、少なくとも2025年までは増収増益を計画しているようなので、安定成長を見込める銘柄です。
また、配当利回りが4%強と高く、今後も増配への意欲が高い企業でもあるので、配当目的の長期保有にも向いています。
なかなか良い銘柄でもあるので、いったん目標株価3,000円を目指しつつ、7月末の中間配当も視野に入れておく2段構えで保有していきます。
保有期間 | 2023年3月9日~現在 |
取得株価 | 2,800円前後 |
保有株数 | 19,800株 |
目標株価 | 3,000円 |
想定利益 | 3,960,000円 |
- しばらくは個別株一本で資産運用を行う
- 積水ハウスは目標株価3,000円で全売却
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