【2023年6月】確定拠出年金の運用成績公開　-社会人16年3カ月目の軌跡-

倹約夫

どーも、倹約夫です。
2023年6月末時点の確定拠出年金の運用成績を公開します。

確定拠出年金運用成績

・評価額　200万円
・損益　　＋92万円
・利回り　108.8％

運用成績と資産推移、今後の方針については順番に紹介していきます。

運用成績

社会人16年2カ月目の確定拠出年金の運用成績は、評価額2,000,994円、評価損益＋923,044円、利回り8.86%でした。

まずまずの運用成績というか、なかなか良い運用成績だと思います。

4大卒の22歳で入社して60歳まで運用すると約38年間資産運用することになるので、まだ資産運用15年目ですが、途中経過がプラスになっているのは気分が良いですね。

倹約夫

自画自賛の運用成績です（笑）

資産推移

社時（2008年）からの資産推移を見ると、順調に右肩上がりで増えていっています。
分かりやすく資産が増えているので安心感がありますね。

資産運用の内容は、毎月の掛金10,510円を全額「野村外株インデックスファンド・ＭＳＣＩ－ＫＯＫＵＳＡＩ・ＤＣ」に投資しています。

入社してすぐは投資のことを良く知らなかったので元本保証の預金型を選択していましたが、自分でも投資を始めた2012年頃から日経225に変更しました。

現在は全世界株に近い「野村外株インデックスファンド・ＭＳＣＩ－ＫＯＫＵＳＡＩ・ＤＣ」を選択していますが、入社時から全世界株に投資をしておけば良かったとちょっと後悔していますね（笑）

やっぱり投資の勉強を始めるのは早ければ早いほど良いですね。

倹約夫

投資の基本である、長期・分散・積立をそのまま実践しています

今後の方針

60歳までまだまだ運用期間があるので、成長率の高い全世界株1択で積立投資を継続します。

個人的にはS&P500が好きなのですが、残念ながら確定拠出年金のプランの中には無いので、今後選択出来るプランが増えたりするまでは現状維持がベストかなと思います。

確定拠出年金の出口戦力は、運用期間が10年を切る50歳ごろから徐々に預金型に切り替えていくつもりで考えています。

ただし、まだまだ先の話なのでイメージ出来ないですが・・・（笑）

倹約夫

とりあえず全世界株1択で積立投資を継続です