【2022年5月】株式投資の運用成績公開　-FIRE達成への道-

2022年5月末時点の資産運用の成績を公開します。

運用成績と現状の考察、今後の方針については順番に紹介していきます。

運用成績（全体）

単位：万円

	評価額	元金	損益	利回り
株式	3,428	3,546	-118	96.7%
投資信託	490	450	40	108.8%
合計	3,932	3,139	794	125.3%

運用成績（個人別）

単位：万円

	評価額	元金	損益	利回り
家族口座	650	665	-15	97.8%
自分口座	2,785	2,025	760	137.6%
妻口座	239	225	14	106.3%
長女口座	173	146	27	118.6%
長男口座	85	78	7	108.6%
合計	3,932	3,139	794	125.3%

運用成績（個人別×商品別）

単位：万円

	評価額	元金	損益	利回り
【家族口座】武田薬品	555	621	-65	89.5%
【家族口座】eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	73	71	2	103.3%
【家族口座】eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)	3	3	0	107.4%
【家族口座】楽天・全米株式インデックス・ファンド	13	10	2	124.4%
【家族口座】楽天・全世界株式インデックス・ファンド	6	5	1	120.1%
【自分口座】武田薬品	111	108	3	102.8%
【自分口座】日産自動車	2,443	2,528	-85	96.6%
【自分口座】SBI・V・S&P500インデックス・ファンド	209	191	19	109.9%
【自分口座】SBI・V・全米株式インデックス・ファンド	19	18	1	105.9%
【妻口座】武田薬品	148	140	8	105.9%
【妻口座】日産自動車	60	60	0	100.1%
【妻口座】eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	31	30	1	101.7%
【長女口座】日産自動車	100	79	21	126.1%
【長女口座】eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	57	53	4	107.5%
【長女口座】楽天・全米株式インデックス・ファンド	3	3	0	109.0%
【長女口座】楽天・全世界株式インデックス・ファンド	12	10	2	121.2%
【長男口座】日産自動車	10	10	0	100.1%
【長男口座】eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	64	57	7	111.7%

現状の考察

株式

株式で保有しているのは、武田薬品と日産自動車の2銘柄です。

武田薬品は配当目的で2018年ごろから保有していて、長らく株価が低調なので評価益はマイナスの状態です。配当は安定してもらえてるので、評価益のマイナス分ぐらいは回収できていますが、評価額がマイナスの状態が続いているのは、精神的につらいですね・・・

日産自動車は値上がり狙いで2022年3月ごろから保有していて、購入後はしばらくボックス相場でプラスになったり、マイナスになったりをくり返しています。

株式に関しては、投資資金を追加で入れて株数を増やしていくのではなく、売買益・配当で資金を増やしている状況です。

投資信託

投資信託で保有しているのは、基本的にはインデックスファンドの「S&P500」「全米株」「全世界株」の3種類です。

証券口座は楽天証券とSBI証券を使っていて、証券会社ごとに手数料の安い投資信託を買っているので、投資信託の商品は若干異なっています。

投資信託に関しては、毎月15万円（5万円×3口座分）をクレジットカード決済で積立投資しています。現在保有している投資信託は、基本はほったらかしで運用しています。

今後の方針

株式

株式に関しては、配当狙いではあるが「武田薬品」の株価が4,300円程度まで上がってくれば一度売却して、投資信託のS&P500などに切り替えていきたいと思います。

配当狙いですが、評価額がマイナスになっているのが精神的にキツイので、S&P500でのほったらかし投資に切り替えていきたいと考えています。

「日産自動車」はしばらくは500円～550円程度をいったりきたりすると思うので、上がれば売る・下がれば買い戻すを繰り返していく予定です。

投資信託

投資信託に関しては、「S&P500」「全米株」「全世界株」と3種類を保有していますが、手数料の安いS&P500に集約していきたいと思います。投資信託はほったらかし投資が基本だと考えているので、S&P500に集約してからは売らずに長期保有しておくつもりです。