どーも、倹約夫です。
2022年12月末時点の資産運用の成績を公開します。
資産運用成績
・評価額 4,698万円
・損益 +1,438万円
・利回り 144.1%
運用成績と現状の考察、今後の方針については順番に紹介していきます。
運用成績(全体)
目標資産 5,000万円
単位:万円
評価額 | 取得額 (元金) | 損益 | 利回り | |
---|---|---|---|---|
株式 | 3,650 | 4,155 | -505 | 87.8% |
投資信託 | 579 | 564 | +15 | 102.7% |
預り金 | 7 | 7 | ±0 | 100.0% |
合計 | 4,236 | 3,275 | +962 | 129.4% |
評価額は4,236万円で、前月の4,698万円から462万円ダウンアップしました。
なんと1カ月で驚異の462万円のダウンです(笑)
2022年は絶好調に資産が推移していましたが、12月の最終月に劇的な暴落にぶち当たってしまいました・・・
やはり人生そんな甘くないですね(笑)
目標としている5,000万円には残り800万の所まで遠のいてしまい、また頑張り直していきます。
人生そんなに甘くない(笑)
運用成績(個人別)
単位:万円
家族口座
評価額 | 取得額 | 損益 | 利回り | |
---|---|---|---|---|
日産自動車 | 585 | 664 | -78 | 88.2% |
S&P500 | 124 | 125 | -1 | 99.2% |
合計 | 711 | 710 | +1 | 100.1% |
自分口座
評価額 | 取得額 | 損益 | 利回り | |
---|---|---|---|---|
日産自動車 | 2,764 | 3,133 | -369 | 88.2% |
S&P500 | 237 | 226 | +12 | 105.2% |
合計 | 3,001 | 2,060 | +941 | 145.7% |
妻口座
評価額 | 取得額 | 損益 | 利回り | |
---|---|---|---|---|
日産自動車 | 192 | 229 | -37 | 84.0% |
S&P500 | 62 | 65 | -3 | 95.7% |
合計 | 258 | 260 | -2 | 99.4% |
長女口座
評価額 | 取得額 | 損益 | 利回り | |
---|---|---|---|---|
日産自動車 | 96 | 115 | -19 | 83.7% |
S&P500 | 76 | 74 | +2 | 103.3% |
合計 | 172 | 155 | +18 | 111.5% |
長男口座
評価額 | 取得額 | 損益 | 利回り | |
---|---|---|---|---|
日産自動車 | 13 | 15 | -2 | 84.2% |
S&P500 | 79 | 74 | +5 | 106.6% |
合計 | 94 | 90 | +4 | 104.0% |
振り返りと今後の方針
日産自動車
現在、日産自動車と一家心中の我が家(笑)
12月に入り株価が再び500円を切ってきていたので、楽天株を全売却して日産株にすべて乗り換えました。
この半年ぐらいは、500円を割り込めば、550円程度まで反発というトレンドだったので、良いタイミングで日産株を購入出来たかと思いましたが、12月20日に日銀の黒田総裁が実質の利上げを発表!
これまで円安に恩恵を受けていた輸出企業の株価が一気に総崩れとなりました・・・
残念ながら黒田ショックをもろに受けてしまった我が家・・・(笑)
とはいえ、日産の業績自体はそこまで悪くはないので、しばらく様子見しながら550円程度まで回復してくるのを気長に待つことにします。
3月の決算でも増配が期待できる銘柄でもあるので、最悪3月末まで保有して、配当をもらってしのごうと思います。
S&P500(投資信託)
長年、S&P500と一家心中すると決めている我が家(笑)
残念ながら、2022年は大幅下落の一年として終了してしまいました・・・
直近は、円安の影響で為替を加味すると評価額が大幅にプラスになっていましたが、黒田ショックのおかげで円高に振れてきているので、為替の恩恵も受けれなくなりそうなので、しばらく厳しい状況が続きそうです。
どんな局面でも株価を回復させてきた俺たちのS&P500!!
2023年こそは頑張って欲しい!!
- 日産自動車は目標株価550円で売却
- S&P500への積立投資は継続
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